Come Avvicinare i Giovani alla Professione Finanziaria: Strategie e Opportunità

All'interno dell'Advisory Forum abbiamo parlato del futuro della Professione e dell'importanza dei giovani

Nel contesto italiano, avvicinare i giovani alla professione finanziaria presenta alcune sfide uniche. In Italia, c'è un forte bias legato all'età, poiché le classi di età più avanti tendono a detenere la maggior parte della ricchezza. Questo crea difficoltà nel coinvolgimento diretto con i giovani, che potrebbero non sentirsi immediatamente parte di questo ambiente. Tuttavia, le attività che possiamo intraprendere per superare queste sfide e favorire il coinvolgimento intergenerazionale sono molteplici.

Strategie per Avvicinare i Giovani alla Professione Finanziaria

Approccio Intergenerazionale L'approccio di Alliance Bank consiste nel facilitare l'inserimento di giovani professionisti affiancandoli a figure senior. Questo permette loro di guidare i neofiti in un passaggio generazionale naturale, favorendo una maggiore comprensione e fiducia nel settore.
Integrazione di Specializzazioni Creare team diversificati, con figure specializzate in aree come previdenza, fiscalità e asset management, contribuisce a un approccio consulenziale olistico. Questo non solo migliora l'efficienza, ma supporta anche la gestione del passaggio generazionale del portafoglio.
Adattamento alla Tecnologia Con l’evoluzione della tecnologia, diventa cruciale che i professionisti senior sviluppino competenze digitali. I giovani, grazie alla loro maggiore familiarità con gli strumenti digitali, possono contribuire a integrare soluzioni innovative, come l’utilizzo dell’intelligenza artificiale, per migliorare il servizio al cliente e ottimizzare l’esperienza complessiva.

Importanza del Passaggio Generazionale

Oltre al passaggio generazionale dei clienti, c’è un crescente bisogno di affrontare la transizione del portafoglio del consulente finanziario stesso. Negli Stati Uniti e in Italia, si prevede che una quota significativa di consulenti finanziari smetterà l'attività nei prossimi anni, portando alla necessità di inserire più giovani professionisti.

Inoltre, è essenziale affrontare temi come la presenza femminile nella professione, che spesso viene sottovalutata. Il coinvolgimento delle donne, sia come clienti che come professioniste, offre una visione più ampia e diversificata, adattandosi alle esigenze di un pubblico sempre più variegato.

Conclusione

Nel 2024, per affrontare le sfide del mercato finanziario competitivo, l’inclusione di giovani e donne diventa fondamentale. La combinazione di approcci intergenerazionali e l’integrazione di competenze tecnologiche rappresenta la chiave per costruire un futuro sostenibile e competitivo per il settore finanziario.