La Longevity Economy e il Ruolo Sociale del Consulente Finanziario

Estratto dell'evento Equilibrio Perfetto organizzato con MFS e dedicato al ruolo del CF come guida capace di anticipare il futuro

Uno dei temi centrali nel settore finanziario è l'allungamento della vita media, che impone una nuova responsabilità morale ai consulenti finanziari. Questo ruolo va oltre la semplice pianificazione dell'immediato o del breve termine, focalizzandosi sulla Longevity Economy, ovvero sulla gestione delle necessità finanziarie delle ultime fasi della vita dei clienti.

La Pianificazione per la Longevità

In Italia, è ancora diffusa una visione di investimento a breve termine. Tuttavia, il consulente finanziario è chiamato a giocare un ruolo sociale fondamentale, educando e guidando i clienti verso una pianificazione a lungo termine. Questo include l'identificazione e la gestione delle nuove esigenze che emergeranno in una fase della vita in cui non sarà più possibile lavorare, come l'assistenza sanitaria, la protezione del patrimonio e il mantenimento di uno stile di vita dignitoso.

L'Evoluzione del Ruolo del Consulente

Andrea, la domanda che ti rivolgo è: come cambierà ed evolverà il ruolo del consulente finanziario? La risposta risiede in un approccio sempre più orientato alla mappatura familiare dei clienti, un elemento cruciale per fornire soluzioni personalizzate. Questo approccio sarà particolarmente rilevante per la clientela di fascia medio-alta, che richiede maggiore attenzione e tempo.

Il Consulente come Educatore e Pianificatore Sociale

Il consulente finanziario è destinato a diventare un vero e proprio pianificatore sociale, assumendo un ruolo che unisce competenze tecniche a capacità empatiche. L'obiettivo è aiutare i clienti a comprendere l'importanza della pianificazione di lungo periodo, preparando il terreno per affrontare le sfide economiche legate alla longevà.

In conclusione, l'evoluzione della professione di consulente finanziario è strettamente legata alla capacità di adattarsi ai cambiamenti demografici e sociali, offrendo un supporto sempre più mirato e consapevole ai clienti. Questo non solo rafforzerà il rapporto di fiducia, ma contribuirà anche a costruire una società finanziariamente più preparata e resiliente.